Documentos importantes - Partida Final

Organize hoje, simplifique o futuro

Ter todos os documentos importantes organizados e acessíveis poupa semanas de burocracia à sua família num momento já difícil. Use esta checklist para garantir que nada fica esquecido.

Documentos de identificação

Dados pessoais

Documentos essenciais

→ Cartão de Cidadão (ou BI antigo)
→ NIF (Número de Identificação Fiscal)
→ NISS (Número de Identificação da Segurança Social)
→ Passaporte (se aplicável)
→ Cartão de utente do SNS
→ Cartão de subsistema de saúde (ADSE, etc.)

Certidões

→ Certidão de nascimento
→ Certidão de casamento (se aplicável)
→ Sentença de divórcio (se aplicável)
→ Acordo de união de facto (se aplicável)
→ Certidões de nascimento dos filhos

Património e imóveis

Documentos patrimoniais

→ Escrituras de compra e venda de imóveis
→ Cadernetas prediais (atualizadas nas Finanças)
→ Certidões de registo predial (Conservatória)
→ Contratos de arrendamento (como senhorio ou inquilino)
→ Contratos de crédito habitação
→ Recibos de IMI

Finanças e contas bancárias

Informação financeira

Contas e investimentos

→ Lista de bancos e números de conta
→ Contas de investimento e ações
→ Certificados de aforro
→ Planos de poupança reforma (PPR)
→ Cofres bancários (localização e chaves)

Dívidas e créditos

→ Contratos de crédito pessoal
→ Créditos ao consumo e cartões de crédito
→ Empréstimos informais
→ Dívidas ao Estado ou a terceiros

Seguros

Apólices de seguros

→ Seguro de vida (e quem são os beneficiários)
→ Seguro de saúde
→ Seguro multirriscos habitação
→ Seguro automóvel
→ Seguro associado ao crédito habitação
→ Plano funerário pré-pago (se existir)

Veículos

Documentos do veículo

→ Documento Único Automóvel (DUA)
→ Título de registo de propriedade
→ Seguro automóvel (apólice e comprovativo)
→ Inspeção periódica obrigatória (IPO)
→ Imposto Único de Circulação (IUC)

Documentos legais

Testamento e procurações

→ Testamento (público, cerrado ou internacional)
→ Testamento vital (registado no RENTEV)
→ Procurações (geral, específica, bancária)
→ Acordos pré-nupciais (se existirem)
→ Doação de órgãos (cartão de dador ou RENNDA)

Contratos e subscrições

Contratos ativos

→ Contrato de trabalho
→ Eletricidade, gás e água
→ Telecomunicações (internet, telemóvel, TV)
→ Subscrições digitais (streaming, software)
→ Quotas de associações ou clubes
→ Contratos de manutenção ou assistência

Matriz de documentos por entidade

Documento	Registo	Seg. Social	Finanças	Banco	Herança
Certidão de óbito	✓	✓	✓	✓	✓
CC / BI do falecido	✓	✓	✓	✓	✓
NIF	–	✓	✓	✓	✓
Certidão de casamento	✓	✓	–	–	✓
Testamento (se existir)	–	–	–	–	✓
Escritura de imóvel (se aplicável)	–	–	✓	–	✓

Documentos necessários para cada entidade após o falecimento

Onde guardar os documentos

Cópias físicas

→ Cofre em casa resistente ao fogo
→ Cofre bancário
→ Pasta organizada por categorias
→ Informe um familiar de confiança da localização

Cópias digitais

→ Digitalize todos os documentos importantes
→ Guarde numa pen USB ou disco externo
→ Considere armazenamento na cloud (encriptado)
→ Mantenha uma cópia de segurança atualizada

Dica importante

Crie uma "lista mestre" com a localização de todos os documentos, números de conta e contactos importantes. Guarde-a num local seguro e informe um familiar de confiança. Reveja e atualize esta lista pelo menos uma vez por ano.