Documents importants - Partida Final

Organisez aujourd'hui, simplifiez l'avenir

Avoir tous les documents importants organisés et accessibles épargne des semaines de bureaucratie à votre famille dans un moment déjà difficile. Utilisez cette checklist pour vous assurer que rien n'est oublié.

Documents d'identification

Données personnelles

Documents essentiels

→ Cartão de Cidadão (ou ancien BI)
→ NIF (Numéro d'Identification Fiscale)
→ NISS (Numéro d'Identification de la Sécurité Sociale)
→ Passeport (si applicable)
→ Carte d'usager du SNS
→ Carte de sous-système de santé (ADSE, etc.)

Actes d'état civil

→ Acte de naissance
→ Acte de mariage (si applicable)
→ Jugement de divorce (si applicable)
→ Accord d'union de fait (si applicable)
→ Actes de naissance des enfants

Patrimoine et biens immobiliers

Documents patrimoniaux

→ Actes d'achat et de vente de biens immobiliers
→ Fiches cadastrales (à jour aux Finanças)
→ Certificats du registre foncier (Conservatória)
→ Contrats de location (en tant que propriétaire ou locataire)
→ Contrats de crédit immobilier
→ Reçus d'IMI (taxe foncière)

Finances et comptes bancaires

Informations financières

Comptes et investissements

→ Liste des banques et numéros de compte
→ Comptes d'investissement et actions
→ Certificats d'épargne (Certificados de Aforro)
→ Plans d'épargne-retraite (PPR)
→ Coffres-forts bancaires (emplacement et clés)

Dettes et crédits

→ Contrats de crédit personnel
→ Crédits à la consommation et cartes de crédit
→ Prêts informels
→ Dettes envers l'État ou des tiers

Assurances

Polices d'assurance

→ Assurance-vie (et qui sont les bénéficiaires)
→ Assurance santé
→ Assurance multirisque habitation
→ Assurance automobile
→ Assurance liée au crédit immobilier
→ Plan funéraire prépayé (s'il existe)

Véhicules

Documents du véhicule

→ Documento Único Automóvel (DUA)
→ Titre de propriété
→ Assurance automobile (police et justificatif)
→ Contrôle technique (IPO)
→ Taxe de circulation (IUC)

Documents légaux

Testament et procurations

→ Testament (public, mystique ou international)
→ Directives anticipées (enregistrées au RENTEV)
→ Procurations (générale, spécifique, bancaire)
→ Contrats de mariage (s'ils existent)
→ Don d'organes (carte de donneur ou RENNDA)

Contrats et abonnements

Contrats actifs

→ Contrat de travail
→ Électricité, gaz et eau
→ Télécommunications (internet, téléphone, TV)
→ Abonnements numériques (streaming, logiciels)
→ Cotisations d'associations ou de clubs
→ Contrats de maintenance ou d'assistance

Où conserver les documents

Copies physiques

→ Coffre-fort à domicile résistant au feu
→ Coffre-fort bancaire
→ Dossier organisé par catégories
→ Informez un proche de confiance de l'emplacement

Copies numériques

→ Numérisez tous les documents importants
→ Conservez-les sur une clé USB ou un disque externe
→ Envisagez le stockage dans le cloud (chiffré)
→ Maintenez une sauvegarde à jour

Conseil important

Créez une "liste maîtresse" avec l'emplacement de tous les documents, les numéros de compte et les contacts importants. Conservez-la dans un endroit sûr et informez un proche de confiance. Révisez et mettez à jour cette liste au moins une fois par an.