📄 Documentos importantes

💳 Cartão de Cidadão / BI

El Cartão de Cidadão (Tarjeta de Ciudadano) es el documento de identificación principal en Portugal. Sustituye al antiguo BI (Bilhete de Identidade). Contiene:

• Nombre completo
• Número de identificación civil
• NIF (número fiscal)
• NISS (número de Seguridad Social)
• Número de utente do SNS (número de usuario de salud)

Es necesario para prácticamente todos los trámites tras el fallecimiento.

📋 NIF (número fiscal)

El NIF (Número de Identificação Fiscal, Número de Identificación Fiscal) es el número que identifica a una persona ante la Autoridade Tributária e Aduaneira (AT, la Agencia Tributaria portuguesa), también conocida como Finanças (Hacienda).

• Necesario para la declaración de IRS (impuesto sobre la renta) del fallecido
• Necesario para la comunicación del fallecimiento a las Finanças
• Si tiene el Cartão de Cidadão, el NIF está incluido en el

🛂 Passaporte

El passaporte (pasaporte) puede ser necesario si:

• El fallecimiento ocurre en el extranjero
• Se necesita trasladar el cuerpo a otro país
• Existen bienes o cuentas bancarias en el extranjero
• Se necesita comunicar el fallecimiento a un consulado

Si el fallecido es ciudadano extranjero en Portugal, el pasaporte y el título de residencia (autorización de residencia) son documentos esenciales.

🏦 Extractos y cuentas bancarias

• Lista de todos los bancos donde tiene cuenta
• Números de cuenta (IBAN)
• Nombre del gestor de cuenta o sucursal
• Últimos extractos bancarios
• Tarjetas de débito y crédito asociadas
• Contas poupança (cuentas de ahorro) y depósitos a plazo
• Investimentos (fondos de inversión, acciones, PPR)

Nota: tras el fallecimiento, los bancos bloquean las cuentas del fallecido hasta la habilitação de herdeiros (habilitación de herederos). Tener la información facilita el proceso.

💰 Seguros

• Seguro de vida: póliza, número, compañía, beneficiarios designados
• Seguro de funeral (decesso): póliza y compañía aseguradora
• Seguro del hogar: póliza y cobertura
• Seguro del automóvil: póliza y compañía
• Seguro de salud privado: póliza y cobertura
• Otros seguros: viaje, accidentes, responsabilidad civil

Anote el número de póliza, el nombre de la compañía y el teléfono de contacto para cada seguro. Algunos seguros tienen plazos para la comunicación del siniestro.

🏠 Hipoteca y préstamos

• Crédito a la vivienda (crédito habitação): contrato, banco, saldo pendiente, seguro de vida asociado
• Préstamos personales: contratos y saldos pendientes
• Créditos al consumo: tarjetas de crédito con saldo, financiaciones
• Garantias prestadas: si es avalista de terceros

Importante: muchas hipotecas en Portugal tienen un seguro de vida asociado que cubre el saldo pendiente en caso de fallecimiento. Localizar esta póliza es una prioridad.

📈 Obligaciones fiscales

• Últimas declaraciones de IRS (impuesto sobre la renta)
• Pagos de IMI (Imposto Municipal sobre Imóveis, impuesto sobre inmuebles)
• IUC (Imposto Único de Circulação, impuesto de circulación del vehículo)
• Datos de acceso al Portal das Finanças (portal en línea de Hacienda)
• Recibos de pagos de impuestos
• Documentación de actividad empresarial (si aplica)

La Autoridade Tributária (Agencia Tributaria) exige la presentación de la declaración de IRS del fallecido correspondiente al año del fallecimiento.

📜 Testamento

• Original del testamento (si existe)
• Datos del notario donde está depositado
• Fecha de otorgamiento
• Si hay codicilo (modificación posterior)

Si no sabe si el fallecido hizo testamento, puede consultarse en la Conservatória dos Registos Centrais (Conservaduría de los Registros Centrales) en Lisboa o a través del portal del IRN (Instituto dos Registos e do Notariado, Instituto de los Registros y del Notariado).

💍 Certidão de casamento

El Certidão de Casamento (Certificado de Matrimonio) es necesario para:

• Probar la relación conyugal para fines de herencia
• Solicitar la pensión de sobrevivencia
• Solicitar el subsidio por muerte
• Identificar el régimen de bienes del matrimonio (comunhão de adquiridos, separação de bens, etc.)

Puede solicitarse en la Conservatória do Registo Civil (Registro Civil) o en línea a través del Civil Online.

👶 Certidão de nascimento

El Certidão de Nascimento (Certificado de Nacimiento) es necesario para:

• Identificar la filiación (padres) del fallecido
• Probar la relación parental de los herederos
• Solicitar prestaciones sociales
• Tramitar la habilitação de herdeiros

Puede solicitarse en la Conservatória do Registo Civil del lugar de nacimiento o en línea.

📝 Otros documentos legales

• Sentencia de divorcio: si aplica
• Acordo de regulação das responsabilidades parentais: acuerdo de custodia de hijos menores
• Procurações (poderes notariales): vigentes o revocados
• Contratos de arrendamiento: si vive de alquiler o tiene inmuebles arrendados
• Contratos de trabajo: del fallecido
• Documentos de la Segurança Social: número NISS, historial contributivo
• Testamento vital: si está registrado en el RENTEV

📋 Certidão de Óbito

La Certidão de Óbito (Certificado de Defunción) es el documento que se emite tras el fallecimiento. Es necesario para prácticamente todos los trámites posteriores:

• Se obtiene en la Conservatória do Registo Civil o en el Espaço Óbito (servicio disponible en muchos hospitales)
• Solicite varias copias certificadas (al menos 5-10), ya que muchas entidades exigen el original o copia certificada
• Puede solicitarse en línea posteriormente a través del Civil Online

🏠 Escrituras de inmuebles

• Escritura de compra (escritura de compra e venda): el documento que prueba la adquisición del inmueble
• Caderneta predial: documento de la Autoridade Tributária que identifica el inmueble para fines fiscales. Puede obtenerse en el Portal das Finanças
• Certidão de registo predial: certificado del Registo Predial (Registro de la Propiedad) que confirma quien es el propietario
• Licença de utilização: licencia de uso del inmueble emitida por la cámara municipal (ayuntamiento)
• Certificado energético: necesario para venta o arrendamiento
• Plantas del inmueble: si están disponibles

📂 Terrenos y otros bienes

• Terrenos: escrituras, cadernetas prediais, descripciones prediales
• Garajes: si están registrados como fracciones autónomas
• Arrendamientos: contratos de alquiler (como arrendador o arrendatario)
• Participaciones sociales: si es socio de alguna empresa (quotas o ações)
• Bienes muebles de valor: joyas, obras de arte, colecciones (documentación de autenticidad, tasaciones)
• Cofres bancarios: contrato con el banco e inventario del contenido

🚗 Documentos del vehículo

• Documento Único Automóvel (DUA): el documento que identifica el vehículo y su propietario. Sustituye al antiguo livrete y título de registo de propriedade
• Seguro del automóvil: póliza vigente, compañía y fecha de vencimiento
• IUC: comprobante de pago del Imposto Único de Circulação (impuesto de circulación)
• Inspeção (ITV/IPO): comprobante de la última inspección periódica obligatoria
• Carta de condução: licencia de conducir del fallecido

Nota: tras el fallecimiento, la transferencia del vehículo a un heredero debe registrarse en el IMT (Instituto da Mobilidade e dos Transportes, Instituto de la Movilidad y Transportes) o en el IRN (Instituto dos Registos e do Notariado).

📋 Otros vehículos

• Motos y ciclomotores: misma documentación que los automóviles
• Embarcaciones: registro en la Capitania do Porto (Capitania del Puerto) y documentación de navegación
• Vehículos en leasing o renting: contrato con la financiera
• Vehículos de empresa: si el fallecido tenía un vehículo asignado por la empresa

🩺 Historial médico

• Número de utente do SNS: número de usuario del Serviço Nacional de Saúde (Sistema Nacional de Salud). Incluido en el Cartão de Cidadão
• Historial médico: enfermedades crónicas, cirugías, alergias
• Medicación actual: lista de medicamentos y dosis
• Nombre del médico de familia: y Centro de Saúde al que pertenece
• Informes médicos relevantes: especialmente de enfermedades graves o terminales
• Testamento vital: si está registrado en el RENTEV
• Tarjeta de donante de órganos: si existe

📋 Documentos de seguro de salud

• ADSE: si el fallecido era funcionario público, la tarjeta ADSE (sistema de protección social complementario para funcionarios)
• Seguro de salud privado: póliza, número, compañía
• Seguro de trabajo: si la muerte está relacionada con un accidente laboral, el seguro de acidentes de trabalho (seguro de accidentes de trabajo) es esencial
• Cartão Europeu de Seguro de Doença: tarjeta sanitaria europea (si aplica)

🔒 Accesos esenciales

• Correo electrónico principal: muchas cuentas se gestionan a través del email
• Portal das Finanças: acceso al portal de Hacienda (NIF y contraseña)
• Segurança Social Direta: portal en línea de la Seguridad Social
• Banca en línea: datos de acceso a la banca por internet
• Portal de Saúde: acceso al portal del SNS
• Chave Móvel Digital: la llave digital móvil que permite autenticarse ante organismos del Estado portugués
• Teléfono móvil: código de desbloqueo (PIN, huella, reconocimiento facial)
• Ordenador: contraseña de acceso

🌐 Otros accesos digitales

• Redes sociales: Facebook, Instagram, LinkedIn, etc.
• Servicios de suscripción: Netflix, Spotify, periódicos digitales
• Almacenamiento en la nube: Google Drive, iCloud, Dropbox
• Criptomonedas: wallets, claves privadas (si aplica)
• Gestores de contraseñas: si usa uno, la contraseña maestra es la clave de todo
• Dominios y sitios web: si tiene páginas web o dominios registrados

Consulte nuestra guía sobre Legado digital para más detalles.

🏠 Copia en casa

• Guarde los documentos en una carpeta o caja organizada por categorías
• Use carpetas de plástico o sobres para separar secciones
• Elija un lugar seguro pero accesible (no un lugar tan escondido que nadie encuentre)
• Considere una caja fuerte resistente al fuego y al agua para los más valiosos
• Informe a al menos un familiar de confianza de dónde está todo

👥 Copia con familiar de confianza

• Entregue copias de los documentos más importantes a una persona de su absoluta confianza
• Puede ser un cónyuge, hijo/a adulto/a, hermano/a o amigo/a cercano/a
• Asegúrese de que esta persona sabe qué hacer con ellos
• Actualice las copias cuando haya cambios
• Considere entregar también la información de contraseñas y accesos digitales

🏦 Cofre en el banco

• Ideal para documentos originales de alto valor: escrituras, joyas, testamento
• Contratado en la sucursal del banco (coste anual de 50 a 200 euros aprox.)
• Atención: tras el fallecimiento, el acceso al cofre se bloquea hasta la habilitação de herdeiros (habilitación de herederos)
• No guarde en el cofre documentos que la familia pueda necesitar inmediatamente (como la póliza del seguro de funeral)
• Informe a la familia de que existe el cofre y en qué banco está